Polacy łącznie mają ok. 3,8 bln zł. oszczędności, z czego 2 bln ulokowane w depozytach albo odłożone „w skarpetach”. Aby zmobilizować te środki do finansowania krajowych inwestycji, Ministerstwo Finansów 1 stycznia 2027 r. wdraża Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI). Celem OKI jest przekształcenie oszczędności w realny kapitał rozwojowy. Dodatkowo klient nie będzie musiał płacić podatku od zysku z inwestycji kapitałowych – tzw. podatku Belki.
https://r.dcs.redcdn.pl/webcache/pap-embed/iframe/zvrns3hc.html
O tym, jak mobilizować środki obywateli w sposób bezpieczny, przejrzysty i długofalowy, z myślą o finansowaniu inwestycji w gospodarce – mówiła Magdalena Ramatowska, dyrektor Pionu Bankowości Inwestycyjnej w PKO Banku Polskim podczas Europejskiego Kongresu Gospodarczego w Katowicach.
Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) to nowy produkt rynku kapitałowego, który Ministerstwo Finansów chce wdrożyć od 1 stycznia 2027 r.
„Jest to narzędzie wspierające inwestorów, którzy już na polskim rynku działają albo dopiero chcą zacząć przygodę z inwestowaniem, bo na razie tylko oszczędzają” – wskazała Magdalena Ramatowska.
Ekspertka podkreśliła, że OKI oferuje dodatkową korzyść w postaci zniesienia podatku Belki dla klientów.
„Wierzymy, że to pomoże w rozwoju polskiego rynku kapitałowego, co da nam przełożenie na rozwój gospodarki, w szczególności sektorów, które najbardziej potrzebują inwestycji” – mówiła przedstawicielka PKO Bank Polski.
Dodała, że polski rynek finansowy, jeżeli chodzi o oszczędności i inwestowanie, jest rynkiem bardzo konserwatywnym. Mimo rosnącej skłonności do oszczędzania, struktura oszczędności się nie zmienia.
„Trzeba pamiętać, że niepodejmowanie aktywności, niepodejmowanie ryzyka jest również ryzykiem. I jest to ryzyko utraconych korzyści” – podkreśliła ekspertka.
OKI ma zachęcić przyszłych inwestorów do tego, żeby przenosili swoje oszczędności z depozytów i skorzystali z oferty polskiej giełdy. Narzędzie ma zachęcać i oswajać z produktami o wyższym ryzyku.
„Rynek finansowy bywa postrzegany skrajnie – bezpieczna gotówka albo ryzykowne krypto – choć pomiędzy istnieje wiele prostszych opcji. OKI może być przełomem, jeśli zbudujemy zaufanie, uprościmy dostęp i włączymy Polaków w rynek kapitałowy” – podkreśliła ekspertka.
Magdalena Ramatowska wskazała, że Osobiste Konto Inwestycyjne, jest wzorowane na rozwiązaniu z rynku szwedzkiego, gdzie przyciągnęło ok. 40 proc. dorosłych klientów, osiągając sukces w popularyzacji inwestowania.
„Chcemy w PKO Banku Polskim przy okazji wdrożenia OKI zastosować model >>odwróconego MiFID<<. Będzie to struktura portfela, która jest najbardziej dopasowana do profilu ryzyka klienta i do jego behawiorystyki. Model ten pokaże klientowi lukę między jego aktualnym portfelem, a portfelem, który mógłby posiadać, gdyby przy tym profilu ryzyka w pełni skorzystał z możliwości inwestowania” – powiedziała ekspertka.
W Katowicach odbył się 18. Europejski Kongres Gospodarczy pod hasłem „Siła dialogu”. W trakcie trzydniowego kongresu eksperci – politycy, samorządowcy, naukowcy i praktycy biznesu, dyskutowali o kluczowych szansach i wyzwaniach stojących przed polską i europejską gospodarką.
